المركزي يتيح للبنوك “العناية المبسطة”
أصدر مصرف البحرين المركزي تعديلات على متطلبات العناية الواجبة المبسطة التي تسمح للبنوك بتخفيف إجراءات التحقق من هوية العملاء في الحالات ذات المخاطر المنخفضة، وذلك بهدف تبسيط الامتثال وتقليل العبء. تشمل التعديلات تطبيق نهج قائم على تقييم المخاطر، حيث يُسمح للبنوك بتخفيض وتيرة تحديث البيانات ومراقبة المعاملات بعد توثيق انخفاض المخاطر، مع الالتزام بمعايير مجموعة العمل المالي. تُطبق هذه التعديلات على فئات محددة منها المؤسسات المالية، الشركات المملوكة من قبل حكومات، والشركات المدرجة في أسواق المال، ويستلزم تنفيذها تقييم موثق للمخاطر وعدم الاعتماد تلقائيًا على التصنيفات المنخفضة المخاطر، مع الحفاظ على متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. التعديلات تهدف إلى تحسين الكفاءة وتسهيل إجراءات الامتثال في النظام المالي البحريني.
تنويه: هذا ملخص تم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي
التعليقات (0)